पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर आरबीआई की कार्रवाई की हर तरफ चर्चा हो रही है. आरबीआई की कार्रवाई के बाद पेटीएम के शेयरों में बड़ी गिरावट आई है. महज दो दिन में कंपनी के शेयर 40 फीसदी तक गिर गए हैं. आगे भी टूटने की आशंका है. इस बीच भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर कार्रवाई करने के पीछे की वजह सामने आ गई है. सूत्रों के मुताबिक, मनी लॉन्ड्रिंग चिंताओं और वॉलेट पेटीएम और इसकी बैंकिंग शाखा के बीच सैकड़ों करोड़ रुपये के संदिग्ध लेनदेन के कारण आरबीआई को विजय शेखर शर्मा द्वारा संचालित संस्थाओं पर कार्रवाई करनी पड़ी। सूत्रों ने कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के पास लाखों गैर-केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) अनुपालन वाले खाते थे और हजारों मामलों में एक ही पैन का इस्तेमाल कई खाते खोलने के लिए किया गया था। यानी 1 PAN पर 1000 बैंक खाते खुले.
29 फरवरी के बाद बैंक में लग सकता है ताला!
आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड को 29 फरवरी 2024 के बाद किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड इंस्ट्रूमेंट, वॉलेट और फास्टैग में जमा या टॉप-अप स्वीकार नहीं करने का निर्देश दिया था। अब खबर आ रही है कि 29 फरवरी के बाद आरबीआई पेटीएम पेमेंट्स बैंक का लाइसेंस रद्द कर सकता है। . इसके बाद अफरा-तफरी का माहौल है. आरबीआई ने एक बयान में इसकी जानकारी देते हुए कहा कि व्यापक सिस्टम ऑडिट रिपोर्ट और बाहरी ऑडिटरों की अनुपालन सत्यापन रिपोर्ट के बाद यह कदम उठाया गया है. इन रिपोर्टों ने भुगतान बैंक में नियमों और सामग्री पर्यवेक्षण के लगातार गैर-अनुपालन के बारे में चिंता जताई।
11 मार्च 2022 को भी कार्रवाई की गई
आरबीआई ने इससे पहले 11 मार्च 2022 को पीपीबीएल को तत्काल प्रभाव से नए ग्राहक जोड़ने से रोक दिया था। आरबीआई ने कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक के ग्राहकों को बचत बैंक खाते, चालू खाते, प्रीपेड माध्यम, फास्टैग, नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (एनसीएमसी) सहित अपने खातों से बिना किसी प्रतिबंध के शेष राशि निकालने या उपयोग करने की अनुमति दी जाएगी। वन97 कम्युनिकेशंस के पास पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड में 49 प्रतिशत हिस्सेदारी है, लेकिन वह इसे अपने सहयोगी के रूप में वर्गीकृत करता है न कि सहायक कंपनी के रूप में। सूत्रों ने कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के पास लाखों गैर-केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) अनुपालन वाले खाते थे और हजारों मामलों में एक ही पैन का इस्तेमाल कई खाते खोलने के लिए किया गया था।
मनी लॉन्ड्रिंग की संभावना से इंकार नहीं किया गया
सूत्रों ने कहा कि ऐसे उदाहरण हैं जहां लेनदेन का कुल मूल्य करोड़ों रुपये में है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता बढ़ गई है। एक विश्लेषक के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं, जबकि लगभग चार करोड़ ही सक्रिय होंगे जिनमें कोई बैलेंस नहीं होगा या बहुत कम बैलेंस होगा। सूत्रों ने कहा कि असामान्य रूप से बड़ी संख्या में निष्क्रिय खातों का इस्तेमाल फर्जी खातों के लिए किए जाने का संदेह है। ऐसे में केवाईसी में बड़ी अनियमितताएं सामने आई हैं, जिससे ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को गंभीर जोखिम का सामना करना पड़ा। सूत्रों ने कहा कि बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालन कई मौकों पर अधूरा और गलत पाया गया।